Programa Ejecutivo en Activos Digitales & Tokenización Institucional

Diseñado para formar a líderes institucionales en el análisis, diseño e implementación de soluciones de activos digitales, tokenización y mercados financieros digitales, desarrollando competencias regulatorias, técnicas y estratégicas aplicables al ecosistema financiero iberoamericano.

MÓDULO 1. Fundamentos de Blockchain y Activos Digitales

Contenidos:

• Arquitectura de blockchain: públicas, privadas, híbridas

• Criptoactivos: clasificación y taxonomía (utility tokens, security tokens, stablecoins,

CBDCs)

• Modelos de negocios:

Cross border v/s Multijurisdicción.
Tipos de verticales incluidas en el ecosistema. Clasificación y casos de uso.

• Casos de uso institucionales: pagos transfronterizos, liquidación de valores, trazabilidad

• Diferenciadores vs sistemas tradicionales: descentralización, inmutabilidad,

transparencia

MÓDULO 2. Panorama Regulatorio Global y Regional

Contenidos:

• Marcos regulatorios globales: FATF, BIS, FSB, OECD

• Regulación europea: MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) y Pilot Regim.

• Regulación Estados Unidos: SEC, CFTC, OCC

• Panorama LATAM: México (Ley Fintech), Colombia (Decreto 1357), Argentina, Chile,

Perú, Brasil, Bolivia, El Salvador, Ecuador, Uruguay.

MÓDULO 3. Riesgos y Oportunidades para Instituciones Financieras

Contenidos:

• Riesgos operacionales: custodia, ciberseguridad, fraude

• Riesgos de mercado: volatilidad, liquidez

• Riesgos regulatorios: compliance, sanciones, seguridad jurídica

• Oportunidades de negocio: nuevos productos, eficiencia operativa, inclusión financiera

• Análisis de casos: bancos que han adoptado cripto (JP Morgan, DBS, Itaú)

MÓDULO 4. Smart Contracts y Automatización de Procesos

Contenidos:

• Fundamentos de smart contracts: Ethereum, Solidity

• El funcionamiento de las DAOs

• Casos de uso institucional: trade finance, seguros, derivados

• Auditoría y seguridad de smart contracts

• Proyecto práctico: diseño de un smart contract para un caso de uso institucional

MÓDULO 5. Tokenización de Activos Reales (RWA)

Contenidos:

• Fundamentos de tokenización: fraccionamiento, programabilidad, liquidez

• Tokenización de real estate: casos reales

• Tokenización de commodities: oro, petróleo, carbono

• Tokenización de deuda y equity corporativo

Bolsas de Valores Tokenizadas.

• Desafíos y Marcos legales para tokenización en LATAM

MÓDULO 6. Stablecoins y Monedas Digitales de Bancos Centrales (CBDCs)

Contenidos:

• Stablecoins: tipos (fiat-backed, crypto-backed, algorítmicas)

• Casos de uso: pagos, remesas, comercio internacional

• Riesgos y regulación de stablecoins

• CBDCs en LATAM: Drex (Brasil), proyectos piloto en México, Argentina, Chile

• Implicaciones para banca comercial: desintermediación, nuevos modelos de negocio

MÓDULO 7. DeFi (Finanzas Descentralizadas) para Instituciones

Contenidos:

• Arquitectura de protocolos DeFi: lending, DEXs, derivados

• Casos de uso institucional: liquidez, yield farming, cobertura

• Riesgos de DeFi: smart contract risk, exploits, regulación

• Integración de DeFi en banca tradicional: ejemplos y mejores prácticas

• Futuro de DeFi institucional: DeFi regulado, tokenización de fondos

MÓDULO 8. KYC/AML/Travel Rule en Criptoactivos

Contenidos:

• Obligaciones AML/KYC / KYT / KYP para instituciones que operan con cripto

• Travel Rule (FATF): implementación y desafíos

• Herramientas de análisis on-chain: Chainalysis, Elliptic, TRM Labs

• Casos de estudio: investigaciones de lavado de dinero en cripto

• Mejores prácticas para compliance en exchanges y custodios

MÓDULO 9. Custodia Institucional de Activos Digitales

Contenidos:

• Modelos de custodia: self-custody, custodia delegada, custodia institucional, “hot/ cold/ warm wallet”

• Proveedores de custodia institucional.

• Estándares de seguridad: multi-sig, HSM, MPC (Multi-Party Computation)

• Tendencias de la Regulación de custodia en LATAM

• Seguros para activos digitales

MÓDULO 10. Fiscalidad de Criptoactivos

Contenidos:

• Tratamiento fiscal de criptoactivos: ganancias de capital, ingresos, IVA

• Fiscalidad en LATAM: México, Colombia, Bolivia, Argentina, Chile, Perú

• Obligaciones de reporte: FATCA, CRS, CARF

• Planificación fiscal para instituciones

• Casos de estudio: auditorías fiscales en cripto

MÓDULO 11. Ciberseguridad y Gestión de Riesgos Operacionales

Contenidos:

• Amenazas de ciberseguridad: hacking, phishing, ransomware

• Casos de estudio: hacks de exchanges (Mt. Gox, Coincheck, Poly Network)

• Mejores prácticas de seguridad: cold storage, autenticación multi-factor, auditorías

• Planes de continuidad de negocio (BCP) para operaciones cripto

• Seguros de ciberseguridad para activos digitales

MÓDULO 12. Estrategia de Adopción de Activos Digitales en Instituciones

Contenidos:

• Evaluación de oportunidades: análisis de mercado, competencia, regulación

• Diseño de roadmap de adopción: pilotos, MVPs, escalamiento

• Casos de estudio

• Modelos de negocio: trading, custodia, tokenización, servicios a terceros

• Métricas de éxito: ROI, NPS, cuota de mercado

MÓDULO 13. Proyecto Final - Diseño de Estrategia Institucional

Contenidos:

• Trabajo en equipo: grupos de 4-5 participantes de diferentes instituciones

• Entregable: Estrategia de adopción de activos digitales para una institución ficticia (o

real, con datos anonimizados)

• Componentes: análisis de mercado, marco regulatorio, modelo de negocio, roadmap,

análisis de riesgos, proyección financiera

• Presentación final: 20 min + 10 min Q&A con panel de expertos

• Feedback personalizado de instructores